Hazine ve Maliye Bakanlığı, finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla para transferlerinde yeni düzenlemelere gidiyor. Hazırlanan MASAK Genel Tebliği Taslağı'na göre, yüksek tutarlı EFT, havale ve nakit işlemlerine açıklama yazma zorunluluğu getiriliyor.
MASAK’tan yapılan açıklamada, FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumun artırılması ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla hazırlanan taslağın kamuoyunun görüşüne sunulduğu bildirildi.
200 Bin ile 2 Milyon TL Arasında Açıklama Şartı
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerinde, işlem açıklaması en az 20 karakter olmak zorunda olacak. Müşterilerin “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel kategorileri seçmesi durumunda da bu açıklamayı yapmaları mecburi olacak.
2 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Form Doldurma Zorunluluğu
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak. Bu formda, işlem detaylarının yanı sıra genel ifadeler yerine somut bilgi verilmesi istenecek. En az 20 karakterlik açıklama zorunluluğu burada da devam edecek.
20 Milyon TL Üzeri İşlemlerde Kaynak Belirtilecek
20 milyon TL'yi aşan işlemlerde ise yalnızca açıklama yeterli olmayacak. İşlemin kaynağı da belgelerle desteklenerek detaylı biçimde beyan edilecek. Finansal kuruluşlar bu süreçte tüm bilgi ve belgeleri toplamakla yükümlü olacak.
1 Ocak 2026’da Yürürlüğe Girmesi Planlanıyor
Tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi hedefleniyor. Görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebilecek.